华尔街老司机：在美火热的智能投顾，如何移植到中国？

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在百科全书中，聪明投资的定义相当繁琐。“智能投资是指虚拟机器人基于客户自身的财务需求，基于当前的市场状况和潜在目标的表现，基于金融和投资科学的投资组合理论，通过算法和产品构建数据模型，完成过去人工提供的财务咨询服务。”

对此，金融巨鲸的联合创始人王伟给出了一个简明的定义——

智能投资是一个独立的操作系统，它告诉投资者如何个性化他们的投资，并最终为投资者赚钱。

回顾聪明投资的历史不长，但发展迅速。2010年和2011年，第一批机器人顾问机器人出现在美国西海岸。2014年，机器人顾问以“智能投资”的中文名字出现在中国市场。2017年上半年，国内传统金融机构布局加快，兴业银行、江苏银行和中国光大银行相继推出智能投资。

智能投资的研发面向中国的财富管理市场。理财业务链可分为四个步骤:了解需求、制定投资计划、实施计划、监控和调整。

然而，传统财富管理行业面临许多痛点。例如，财富增长推动了强劲的市场需求，但劳动力短缺导致产能矛盾，这使得难以覆盖更多群体。此外，新产品层出不穷，市场关联性增强，周期转换加快，对投资和研究能力提出了挑战。明智的投资正试图解决这些问题。

还值得注意的是，除了轰轰烈烈的活动之外，中国的聪明投资行业仍然充满了许多混乱。业内出现了许多不知名的非主流同行。一部分是原来的p2p公司，理财产品已经成为“聪明的投资”；其中一些是过去专注于金融媒体和社交团体的公司。

从更具体的角度来看，在第一课(门户网站)中，雷锋举办了一系列讲座。9月7日，王琦大学大规模开放在线课程，直言不讳地表示，常见的智能投资是“人工智能”。

他解释说，常见的资产配置模型，如现代现代投资组合理论、马科维茨模型、均值方差模型(mvo)、布莱克-莱特曼模型等。，在中国是不可行的，而bl模型必须由“人工智能”来使用。就实际问题而言，国内公募基金交易存在申购与赎回的时滞和赎回价格的不确定性等问题。

美国是聪明投资的发源地，该行业的成熟度最高。美国明智投资的原则是什么？为什么它受到美国投资者的欢迎？美国的聪明投资模式在中国可行吗？对于中国，我们能从中学到什么？

以上问题将在[日本，9月14日，星期四，晚上8:00]的第二部分进行。"华尔街的老司机:如何在美国热辣的精明投资中移植到中国？"《财经》联合创始人王琦博士带来了深度解读。据报道，金融巨鲸已在中国商业化，并通过了交付验收；符合银监会监管要求，能够在金融机构内部部署私人服务；在中国，已经实现了一个智能投资和护理系统，它可以在没有人工干预和防火墙隔离的情况下独立运行。

智能投资系列讲座由雷金融评论与雷海量开放在线课程学院联合举办，邀请博士与我们分享智能投资的原理、形式、算法模型及应用。

讲座分为两部分:在线公开课和线上线下相结合的正式课程。正规课程分为三个阶段:初级、中级和高级。

在公开课的基础上，基础课将增加公共资产配置模型和机器学习的基本内容。

中级课程是高级课程的预备课程，将深入分析金融研究和投资领域常用的人工智能算法，包括风险平价资产配置模型、基于多因素模型的资产配置、定量投资中的自适应建模和优化方法、自动文本挖掘算法、非结构化数据应用、金融搜索、金融知识地图构建等。

高级课程将结合国内智能投资案例，讲解如何构建和实施一个真正的智能投资项目，主要包括思维模式和思维与问题解决的案例介绍。

客人介绍:

王琦博士是

北京金融鲸信息技术有限公司联合创始人，美国康奈尔大学博士，清华大学学士；

特许金融分析师，金融风险经理，持有美国资产管理咨询个人执照；

他负责美国彭博总部的定量投资。

清华大学校友导师

中国某大型互联网公司人工智能实验室金融业务顾问

目前，王琦是四大银行之一，是香港上市公司智能投资系统的唯一项目负责人，也是香港上市经纪公司金融搜索引擎和机器人辅助系统的项目负责人。

【授课时间】:第二节公开课:2017年9月14日，星期四，晚上8:00-9:00

【形式】:在线直播+点评

【直播平台】:人工智能大规模开放在线课程学院，雷锋网(公开号:雷锋网)应用。

[如何观看]:关注[ai Financial Review]，点击公共号码菜单[Open Class]直接注册，或者:关注公共号码“ai Financial Review”并回复“Smart Investment”获取课程信息；或者单击此处完成注册。

加入小组:添加助理萧艾，发送“智能投资”，并提交姓名+公司/职位。

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