卧底比特币场外交易:流程如同淘宝购物 量大当面交易

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在监管政策的风暴下，记者秘密进行比特币场外交易:包括硬币拍卖、支付、接收和评估在内的一整套流程，以及大量线下面对面交易。

在这个愚蠢的游戏和富有的梦想中，比特币交易真的有人赚钱吗？长期持股必须赚取，但毕竟是少数。至于赚多少钱，没人知道，但都是江湖传言。然而，无论政策多么严格，投机倒把赚钱的梦想和投机都是“一望无际的野草，在春风中又长高了。”

时光倒流。9月8日，大量媒体报道称，监管机构将关闭国内比特币交易平台。尽管主流数字现金交易平台的负责人，如Huobi.com、Coin.com、Jubi.com和奥克肯，都告诉《证券时报》风险投资交易所，他们没有收到通知，而且所有平台都在正常运行，但这一消息仍在货币圈引起了强烈震动。

9月14日，一些媒体报道称，监管机构对国内比特币交易平台做出了最终决定:所有平台都被关闭。

因此，货币圈开始了比特币交易的大迁移，从市场上的交易到市场外的交易。记者暗访各种场外交易团体，发现“你想要多少硬币”和“你有多少硬币”已经成为比特币场外交易的开场白。

小额、网上交易、硬币制作、支付、收款和评估的全过程，就像淘宝购物一样；如果数量很大，可以亲自离线交易，用一只手转移货币(将货币转移到买家在现场的钱包地址)，用一只手付款。

比特币交易平台会被关闭吗？

9月13日，中国互联网金融协会发布了《防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》，认为比特币等“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，市场投机氛围浓厚，价格波动剧烈，投资者盲目跟风，容易造成财务损失，日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。

9月14日，据报道，监管当局已对国内比特币交易平台采取进一步行动，并要求所有比特币交易场所申报自己的海关，停止该计划。okcoin、Huobi.com和Jubi.com等几个大型交易场所之前接受过采访，比特币交易所肯定会被禁。据估计，这项政策将需要2-3个月才能实施。然而，在记者的确认过程中，Huobi.com的负责人明确表示，监管机构没有对其进行采访，平台上的交易是正常的。另一个交易场所的负责人说，这是“正常的谈话，没有收到任何通知。”

据媒体报道，上海金融办公室已开始向其管辖范围内的几个比特币交易平台发出“口头指令”，关闭交易平台并将其撤出市场。监管机构对国内比特币交易平台做出了一个结论:“近期内全部关闭并退出市场。”

Huobi.com的负责人告诉记者，一切将以收到的通知为准。

9月14日晚，中国首家比特币交易所btc china宣布，btc china的数字资产交易平台将从现在起停止注册新用户，并将于9月30日停止所有交易业务。同时，btc中国的矿业联营(国家联营)和其他业务将不受此影响，继续正常运营。

Btc中国表示，该决定是根据9月4日发布的《中国人民银行中央网络办公室、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》精神，经btc中国团队认真讨论后做出的。

截至发稿时，Huobi.com的比特币价格已跌至2万元以下，最低价格已跌至19597.32元。

比特币领域内外的交易:一手交钱，一手转账

在严格的监管下，比特币逐渐从市场交易转变为场外交易。目前，以微信集团和qq集团为载体的比特币交易异常火爆。在qq搜索中，只需输入“比特币otc”，就会出现各种比特币OTC群组。

天庭创始人舒告诉记者，网上交易指的是等交易平台，例如，投资者在报价，而撮合交易并结算；场外交易是人们之间的一种私人交易，在这种交易中，他们相互报价，并在达成协议时转移资金。

记者在比特币otc的OTC小组中卧底观察到，“你想要多少硬币”和“你有多少硬币”成了比特币OTC的开场白。特别是对于大量的交易，事先说一下需要多少钱，在哪里见面，交易金额，用一只手付款，用一只手转账。目前，线下场外交易只接受比特币，并以现金支付。收到钱后，对方将把相应的比特币亲自转移到买家的钱包地址。至此，比特币领域之外的交易已经结束。

在进一步的暗访过程中，记者了解到，在私下面对面的交易中，不允许其他人在场，对方会给出地址。不管你想买多少比特币，对方都可以提供，并且只允许现金交易。交易价格为:发货(销售)以国外比特币交易价格为基础，收据(购买)以国内比特币一小时内的实时价格为基础，减少500元。

此外，它被认为是全球最大的比特币场外交易平台，其官方网站数据显示，该平台已为245个国家的1.4万多名城市用户提供了比特币购买服务，包括直接面对面的线下交易，包括卖家信息、距离、城市面积、购买配额等。

点击打开交易请求后，您可以在本地比特币信息系统中与交易者进行讨论。此外，该网站的中国用户需要使用vpn才能通过现实生活中的认证。在验证过程中，对方会先问你持有什么货币。如果是比特币，对方将允许交易。

本地比特币提供的离线交易更加具体。双方将提前在网站上讨论比特币的交易价格，比特币价格将随市场波动。如果你想获得比特币市场价格的溢价，你可以直接用更复杂的定价机制编辑定价公式，然后填写见面地点、交易条款、交易量和新买家限额。

根据第三方数据平台coin.dance的数据，2017年2月出现了人民币在本地比特币平台上兑换比特币的高峰，当时中国监管部门升级了中国比特币交易平台的反洗钱系统，暂停了比特币取款服务，这一业务调整直接将本地比特币网站的人民币交易额提升到42倍。根据2017年2月比特币市场平均价格，该月场外交易平台每月人民币交易量超过4亿元。

比特币网上场外交易:取钱→支付→收货→评估

此外，网上交易的付费服务出现在qq群中，匹配交易的佣金约为1%。有人向记者提供了比特币场外交易平台的链接。点击链接后，香港首家比特币场外交易平台出现在主页上。

在这个网站的双向交易中，比特币的买卖过程就像淘宝购物一样。表扬和信任越高，排名越高，网上交易越多。网上交易支付方式支持支付宝、微信支付和国内银联转账，有限制。

整个网上交易过程是:点击购买，给比特币拍照，然后付款→收货→评估。当发出交易请求时，要购买的比特币金额将从卖家的钱包中扣除，并锁定在coincola的托管账户中。在卖家确认已收到付款之前，比特币不会被释放，托管程序将锁定比特币，直到卖家确认已收到付款。整个网上交易过程没有风险预警，也没有担保人。记者暗访可口可乐客服了解到，如果交易过程中出现问题，交易平台会简单处理投诉，处理时间和方法不再赘述。

舒告诉记者，大规模的场外交易暂时不能纳入监管范围，也就是说，交易转入地下后，很容易积累更大的潜在风险。